CRM no WhatsApp para corretor de seguros: da cotação à renovação

Etapa 1: Cotação

Entra aqui quem pediu preço. O trabalho é conseguir os dados completos. Card parado há mais de 1 dia sem dados recebe o segundo toque; depois disso, vai para perdido com o motivo "não mandou dados".

Etapa 2: Comparativo enviado

O cliente tem as opções na mão. Coloque o valor da opção recomendada no card: a soma da coluna é o prêmio que está na mesa. Uma tarefa para 2 dias depois lembra de retomar, e o fluxo de follow-up pode começar quando o card entra aqui.

Etapa 3: Emissão

Fechou. Agora faltam CNH, CRLV, comprovante e às vezes vistoria. Uma tarefa por pendência evita a apólice parada por documento esquecido. Quando emitir, marque como ganho.

Etapa 4: Carteira e renovação

Cliente com apólice ativa. Anote no card o ramo e o vencimento, e crie a tarefa de renovação para 30 dias antes. É essa coluna que garante a receita do ano que vem. Em sinistro, use a anotação do card para registrar número do aviso e etapa.

O que registrar em cada card

• Ramo e vencimento.Auto vence em [data], vida é mensal, residencial em [data].
• Valor do prêmio.Mostra quanto cada cliente representa na carteira.
• Motivo de perda.Preço, banco, desistência, não mandou dados.
• Quem indicou.Para agradecer e saber quem traz cliente.

Tarefas que todo corretor deveria ter

• Retomar comparativo.2 dias depois do envio.
• Cobrar documento.No dia seguinte ao fechamento.
• Renovação.30 dias antes do vencimento, com a cotação já pronta.
• Pós-sinistro.Uma mensagem depois do conserto, que é a hora de pedir indicação.

Como montar o quadro na Manylead

O CRM da Manylead fica ao lado da conversa do WhatsApp Web. Você cria o quadro "Seguros" com as etapas acima e arrasta o card conforme a conversa anda. Ao abrir a conversa, a ficha mostra a etapa, o valor, as anotações e as tarefas daquele cliente.

No Grátis, o CRM tem 1 quadro com 3 etapas; dá para começar com Cotação, Comparativo enviado e Carteira. No Pro, quadros e etapas sem limite, e etiquetas para separar auto, vida e residencial. As tarefas do dia aparecem no Início, para você abrir o WhatsApp e saber quem chamar.

Sinistro dentro do CRM

Sinistro não é venda, mas é o momento que define se o cliente renova. Quando um cliente da Carteira avisa uma batida ou um roubo, anote no card o número do aviso, a data da vistoria e a oficina, e crie uma tarefa para cada retorno prometido ("ligar sexta para dar o andamento"). Quem tem mais de um sinistro aberto pode usar uma etiqueta "Sinistro" (no Pro) para achar todos de uma vez.

Depois que o carro volta da oficina, a tarefa de pós-sinistro lembra de perguntar se ficou tudo certo. É nesse retorno que mais nasce indicação, porque o cliente acabou de ver o seguro funcionar.

Erros comuns na organização da carteira

• Misturar quem está negociando com quem já é cliente.A renovação some no meio das cotações.
• Não anotar o vencimento.Sem data, não há renovação no prazo.
• Apagar quem recusou.Daqui a 11 meses, esse é um cliente com renovação vencendo.