Para assessor de investimentos
Respostas prontas para assessor de investimentos: 13 modelos para o WhatsApp
Do indicado ao resgate, com texto claro, sem promessa e no seu tom.
As respostas prontas que um assessor de investimentos mais usa no WhatsApp cobrem 6 momentos: a primeira conversa com quem chegou por indicação, o convite para o questionário de perfil de investidor, o passo a passo da abertura de conta, o envio do relatório mensal, a marcação da reunião periódica e o pedido de resgate. Nenhuma delas promete rentabilidade ou recomenda ativo por mensagem: recomendação depende do perfil, e o texto precisa respeitar as regras de comunicação da sua instituição. Abaixo estão 13 modelos prontos para adaptar ao seu tom.
As mensagens da rotina do assessor, organizadas por momento.
Primeira conversa com quem chegou por indicação
Boas-vindas ao indicado
Oi, [nome]! Aqui é o [seu nome], assessor de investimentos. O [quem indicou] me passou seu contato e comentou que você quer organizar seus investimentos. Antes de falar de qualquer produto, gosto de entender seu momento: você já investe hoje ou está começando?
"Como funciona o seu trabalho?"
Funciona assim, [nome]: a gente conversa sobre seus objetivos e prazos, você responde o questionário de perfil de investidor e, a partir dele, eu te mostro as alternativas adequadas. Eu acompanho a carteira com você, mando o relatório todo mês e a gente faz uma reunião de revisão a cada [período]. Quer marcar a primeira conversa?
"Quanto você cobra?"
Boa pergunta, [nome]. A forma de remuneração depende do modelo de atendimento e dos produtos, e eu te explico tudo com transparência na primeira conversa, por escrito. Você não paga nada para conversar comigo e entender as opções.
Perfil de investidor e abertura de conta
O questionário de perfil (suitability) vem antes de qualquer sugestão. Sem ele, não há como dizer o que é adequado, e é isso que o assessor responde quando o cliente pergunta "onde eu coloco meu dinheiro?" logo na primeira mensagem.
Convite para o questionário de perfil
[nome], o primeiro passo é o questionário de perfil de investidor. São perguntas sobre objetivo, prazo e como você lida com oscilação. Leva uns 10 minutos: [link]. Com ele respondido, eu consigo te mostrar só o que faz sentido para o seu perfil.
Passo a passo da abertura de conta
Para abrir sua conta: 1) acesse [link]; 2) tenha em mãos documento com foto e comprovante de residência; 3) a aprovação costuma sair em [prazo]. Se travar em alguma etapa, me manda um print que eu te ajudo por aqui.
"Onde eu invisto?" antes do perfil
Entendo a vontade de começar logo, [nome]! Mas eu só consigo indicar caminhos depois do seu perfil de investidor, porque o que serve para uma pessoa pode não servir para outra. Me responde o questionário ([link]) que eu te chamo para a gente conversar.
Relatório, reunião e rotina da carteira
Envio do relatório mensal
Oi, [nome]! Segue o relatório da sua carteira de [mês]. Lembrando que rentabilidade passada não garante resultado futuro. Se quiser, comento os pontos principais numa conversa rápida.
Convite para a reunião periódica
[nome], está chegando a nossa revisão de [trimestre/semestre]. A ideia é olhar seus objetivos, ver se algo mudou na sua vida e ajustar o que for preciso. Tenho [dia] às [horário] ou [dia] às [horário]. Qual fica melhor?
Cliente preocupado com notícia do mercado
Oi, [nome], vi sua mensagem. Faz sentido querer entender. Antes de qualquer decisão, vale lembrar o prazo e o objetivo que a gente definiu para esse dinheiro. Posso te ligar hoje às [horário] para conversar com calma?
Aporte novo
Que bom, [nome]! Antes de alocar, me confirma: esse valor tem o mesmo objetivo e prazo da carteira atual ou é para outra coisa? Assim eu te mostro as alternativas adequadas ao seu perfil.
Resgate e dúvidas operacionais
Pedido de resgate
Certo, [nome]. Para eu te orientar no resgate, me diz o valor e para quando você precisa. Cada aplicação tem um prazo de liquidação diferente e pode ter imposto; te mando o detalhe por escrito antes de você confirmar.
Informe de rendimentos
Oi, [nome]! O informe de rendimentos de [ano] já está disponível em [onde baixar]. Se o seu contador precisar de algo a mais, me avisa.
Fora do horário
Oi, [nome]! Recebi sua mensagem. Meu atendimento é de [dias] das [horário] às [horário]; te respondo assim que voltar. Se for resgate urgente, me diz o valor que eu já deixo encaminhado.
Por que o assessor precisa de respostas prontas
A carteira de um assessor cresce por indicação e por relacionamento, e as duas coisas acontecem no WhatsApp. Um cliente pergunta do resgate às 8h, outro manda print do extrato às 10h, um indicado chega à tarde perguntando "como funciona com você?". Escrever tudo do zero toma o tempo que deveria ir para a reunião e para o estudo de carteira.
Tem também o risco. Uma frase mal escrita no calor da conversa ("esse fundo rende bem", "pode ficar tranquilo que não perde") vira problema de compliance. Com o texto aprovado salvo, o assessor responde rápido e sempre do mesmo jeito: claro, sem promessa e com o próximo passo.
O que nunca entra numa resposta pronta
- Promessa de rentabilidade."Rende 1% ao mês" ou "não tem como perder" não sai em mensagem nenhuma.
- Recomendação sem perfil.Ativo só é sugerido depois do questionário e dentro da regra da instituição.
- Comparação que induz.Nada de "melhor que a poupança garantido"; explique o produto, não venda certeza.
- Dado sensível em grupo.Saldo, carteira e documentos vão só na conversa individual com o cliente.
Onde essas respostas ficam na Manylead
Na Manylead, as respostas aparecem num painel ao lado da conversa no WhatsApp Web, com o primeiro nome do cliente já preenchido. O assessor separa em coleções ("Indicados", "Clientes da carteira", "Resgate e operação") e manda em 1 clique, sem copiar e colar de bloco de notas.
O texto aprovado pelo compliance fica salvo do jeito que foi aprovado. O PDF de apresentação do seu trabalho vai como documento, o áudio de boas-vindas gravado uma vez chega como se fosse gravado na hora, e a Sequência manda apresentação, link do questionário e pergunta de horário de uma vez.
Responda a carteira inteira sem reescrever nada
Salve as respostas aprovadas na Manylead e mande em 1 clique ao lado da conversa.
Instalar extensãoGrátis pra começar. Funciona no WhatsApp Web, no número que você já usa.
Perguntas frequentes
Posso recomendar investimento por resposta pronta?
Não é o caminho. Recomendação depende do perfil de investidor de cada cliente e das regras da sua instituição. As respostas prontas servem para explicar processo, marcar conversa e enviar relatório.
A Manylead lê as conversas com meus clientes?
Não. Ela coloca suas respostas, fluxos e CRM ao lado do WhatsApp Web; quem lê e responde é você.
Funciona no número que eu já uso com os clientes?
Sim. A Manylead é uma extensão do navegador e funciona no WhatsApp Web do seu número atual, sem trocar de chip.
Quanto custa?
É grátis pra começar, com limite diário de envios. O Pro libera envios sem limite e todos os recursos.